জালিয়াতি কি?
ব্ল্যাকের আইন অভিধান অনুযায়ী, জালিয়াতি হল "সত্যের মিথ্যা বর্ণনা বা অন্য কোনও ব্যক্তিকে তার অপহরণ ঘটানোর জন্য একটি বস্তুগত সত্যের গোপনতা জানা।" লক্ষ্য করুন যে জালিয়াতি ইচ্ছাকৃত; জালিয়াতিকারী ব্যক্তি জানে যে বিবৃতিটি বা বাতিলকরণ বাস্তবিক নয়।
এছাড়াও, দুটি ধরনের জালিয়াতি আছে মনে রাখবেন:
- কমিশনের জালিয়াতি, যার মধ্যে কেউ কেউ সত্য জানে যে তারা জানেন না যে "এই গাড়িটি কোনও দুর্ঘটনার মধ্যে নেই", (এটা বুদ্ধিমান ছিল যে) অথবা
- ভুলের জালিয়াতি, যার মধ্যে কেউ একটি উপাদান (গুরুত্বপূর্ণ) সত্য গোপন করে, কারণ একটি গাড়ী একটি দুর্ঘটনায় হয়েছে এবং এটি প্রকাশ না করে।
জালিয়াতি সাধারণত একটি নাগরিক অপরাধ (অন্যের বিরুদ্ধে এক ব্যক্তি বা সত্তা), কিন্তু কিছু ক্ষেত্রে, বিশেষ করে ইচ্ছাকৃত কাজগুলি, এটি অপরাধী হতে পারে (একটি সরকারী সত্তা দ্বারা অভিযুক্ত)।
এটিও উল্লেখ করা উচিত যে জালিয়াতির অভিযোগ আনা হবে, ক্ষতি হতে হবে। আপনি যদি সেই লোকের কাছ থেকে একটি গাড়ি কিনে থাকেন, যিনি বলছেন, "যে গাড়িটি কখনোই দুর্ঘটনায় ছিল না", এবং আপনি এটি একটি দুর্ঘটনায় পড়েছেন তা খুঁজে বের করতে হবে, আপনাকে অবশ্যই প্রমাণ করতে হবে যে আপনি কোনওভাবেই ক্ষতিগ্রস্ত হবেন, হয়তো কারটি সঠিকভাবে চলবে না যে ক্ষতি যে আপনি নোটিশ না নোংরা কারণ এটি নোংরা
ফৌজদারি কি ধরনের?
জালিয়াতি অনেক ধরনের আসতে পারে।
এখানে এমন কিছু উদাহরণ রয়েছে যা ব্যবসাকে প্রভাবিত করে:
- দেউলিয়া জালিয়াতি, যা লুকানো বা undervaluing সম্পদ অন্তর্ভুক্ত হতে পারে, কোম্পানির সম্পর্কে তথ্য গোপন করা বা নথি নষ্ট করা
- মিথ্যা প্রতারণার জন্য ইউএস পোস্ট অফিস ব্যবহার করে মেল জালিয়াতি
- কর্মসংস্থান সংক্রান্ত জালিয়াতি , চাকরির আবেদন সম্পর্কিত তথ্য জালিয়াতি করা বা ভাড়া দেওয়ার আগে অপরাধী চক্রের অভিযোগ ও প্রতিবেদন না করা
- বীমা জালিয়াতি , বীমা দাবি দস্তাবেজ একটি আঘাত বা জালিয়াতি দাবী
- ওয়্যার জালিয়াতি, মিথ্যা উপস্থাপনা করতে ইলেকট্রনিক যোগাযোগ ব্যবহার (ইন্টারনেট, টিভি বা রেডিও সহ)
- সনাক্তকরণ চুরি , ব্যবসায়িক তথ্য চুরি, সাধারণত ইলেক্ট্রনিকভাবে, এবং কর তথ্য এবং ক্রেডিট কার্ড জালিয়াতি সহ।
ব্যবসার বিরুদ্ধে জালিয়াতি
মিডিয়াগুলি ব্যক্তিদের বিরুদ্ধে জালিয়াতি সম্পর্কে গল্পের পূর্ণতা রয়েছে, কিন্তু ব্যবসার জালিয়াতির শিকার হওয়ার মতো সম্ভবত, এবং এমনকি আরও অনেক কিছু, কারণ প্রতিদিন অনেক কর্মচারী, বিক্রেতাদের এবং গ্রাহকদের সাথে ব্যবসা একটি ব্যবসা পরিচালনা করে, যার মধ্যে কেউ কোম্পানিকে প্রতারণা করার চেষ্টা করা।
কর্মচারী এবং অন্তর্বর্তী জালিয়াতি
অন্তর্মুখী জালিয়াতির সর্বাধিক সাধারণ ধরনের সম্পদ এবং অ্যাকাউন্টিং জালিয়াতি চুরি করা হয়; যদি এই কর্মচারীদের দ্বারা সম্পন্ন হয়, এই ধরনের জালিয়াতি প্রায়ই গুম করা হিসাবে অভিহিত করা হয় । অন্য কোন উপায়ে কর্মী এবং অন্যান্য অন্তর্দৃষ্টিগুলি একটি কোম্পানিকে ঠেকাতে পারে নগদ অর্থের সাহায্যে, নিজেদের জাল যাচাই করার জন্য, বা কোম্পানির কাছ থেকে পণ্য বা সরবরাহ গ্রহণ করে।
গ্রাহক জালিয়াতি
ক্রেতাদের বা ক্রেতারা বিভিন্ন ধরনের ব্যবসা করতে পারেন, খারাপ চেকগুলি লেখা, খারাপ ক্রেডিট কার্ডগুলি ব্যবহার করে, দোকানপার্শ্বেটিং, ফেরত ফেরত ফেরত না ফেরত থাকা আইটেমগুলি ( প্রতারণা জালিয়াতি বলা হয় অথবা আপনার উপর আঘাত বা দুর্ঘটনার জন্য মিথ্যা দাবী দাখিল করে)। সম্পত্তি।
ঠিকাদার বা বিক্রেতা ফ্রাড
আপনার কোম্পানির জন্য কাজ যারা স্বাধীন ঠিকাদার বা subcontractors কাজ, ওভার-চার্জের, বা কাজ জন্য বিল আপনি পরিবর্তন করতে পারেন না।
আপনার ব্যবসার জন্য প্রতারণা ক্ষতির প্রতিরোধ
আপনি আপনার ব্যবসার ঘটনায় জালিয়াতি প্রতিটি উদাহরণ প্রতিরোধ করতে পারবেন না, আপনি জালিয়াতি কার্যকলাপ কমানোর জন্য সতর্কতা গ্রহণ করতে পারেন।
কর্মচারী জালিয়াতি এবং জালিয়াতি প্রতিরোধ :
- সকল নতুন কর্মীদের ব্যাকগ্রাউন্ড চেক করুন, বিশেষ করে যাদের আর্থিক দায়িত্ব আছে তাদের
- পৃথক আর্থিক দায়িত্ব তাই কোন এক ব্যক্তির সবকিছু আছে
- কর্মচারীদের জানাতে হবে যে আপনি দেখতে পাচ্ছেন
- কোনও কর্মচারীকে আপনার আর্থিক দায়িত্ব ছেড়ে দেবেন না (উদাহরণস্বরূপ চেক-লিখন)
কর্মচারী দমন দমন কিভাবে সম্পর্কে আরও পড়ুন।
প্রতারণা অন্যান্য ধরনের প্রতিরোধ
- নগদ ক্ষতির প্রতিরোধ করার জন্য, আপনার কর্মচারীদেরকে জাল টাকা, খারাপ চেক এবং চুরি করা ক্রেডিট কার্ড সনাক্ত করার জন্য প্রশিক্ষণ দিন। এই পরিস্থিতিতে সাথে মোকাবিলা করার জন্য ইনস্টিটিউটের নির্দিষ্ট নীতিগুলি।
- সরবরাহ এবং জায় ট্র্যাক রাখতে ইনভার্টরি নিয়ন্ত্রণ নীতি সেট আপ তাই এটি দরজা না পায়চারি না। আপনি প্রতিটি পেন্সিল গণনা করতে সক্ষম নাও হতে পারেন, তবে আপনি সরবরাহ মন্ত্রিসভা বা সর্বদা ইনভেস্টর কি জানেন।
- তারা প্রকৃত বিক্রেতাদের কাছ থেকে নিশ্চিত হওয়ার জন্য এবং আপনার অর্ডার করা আইটেমগুলি পেয়েছে তা নিশ্চিত করার জন্য অ্যাকাউন্টগুলি প্রদেয়, চালান, এবং কেনাকাটার আদেশগুলি পর্যালোচনা করুন।
- ইনস্টিটিউট ডেটা নীতিগুলি এবং অবিরত আপনার সংবেদনশীল কোম্পানির ডেটা ব্যাক আপ
- আপনি গ্রাহকদের এবং কর্মীদের উপর নজর রাখতে একটি নজরদারি সিস্টেম স্থাপন বিবেচনা করতে পারেন।
- আপনার ব্যবসা অ্যাকাউন্টগুলি পর্যবেক্ষণ করে পরিচয় চুরি আটকান।
সাধারণত, আপনার কোম্পানীর বিরুদ্ধে জালিয়াতি রোধ এবং সনাক্ত করার সর্বোত্তম উপায় হল:
- সকল জটিল এলাকায় কর্মীদের নিরীক্ষণ করার জন্য, কর্মচারীদের থেকে বিক্রেতাদের কাছে, এবং বিক্রেতার জন্য সিস্টেম স্থাপন করা
- প্রকৃতপক্ষে পর্যবেক্ষণ করা হচ্ছে, তাই আপনি কি ঘটছে জানি।