মানি লন্ডারিং এর সংজ্ঞা
এই নিবন্ধটি জন্য ভিত্তি সেট, আপনি অর্থ লন্ডারিং কি বুঝতে হবে। ইনভেস্টোপিডিয়া অনুযায়ী:
"গুরুতর অপরাধ, যেমন মাদক পাচার বা সন্ত্রাসী কর্মকান্ড থেকে প্রাপ্ত বিপুল পরিমাণ অর্থ একটি বৈধ উত্স থেকে উদ্ভূত হওয়ার প্রেক্ষিতে"।
কিভাবে মানি লন্ডারিং কাজ করে
একটি ঐতিহ্যগত অর্থ লন্ডারিং স্কিম এই মত কাজ করে। আসুন বলা যাক জিম এবং নাথন অবৈধ মাদকদ্রব্য বিক্রি করতে জড়িত, এবং একটি বিশাল নগদ প্রবাহ আসছে। এটা বিপজ্জনক এবং নির্বোধ যে নগরীর চারপাশে নগদ রাখা আছে, যাতে সন্দেহজনক কোনও শাখায় ব্যাংকের নগদ পেতে কোনও পথ দরকার।
আইআরএসকে কোন নগদ আমানত রিপোর্ট করার জন্য ব্যাংকিং শিল্পের প্রয়োজন সরকার। ব্যাংক কোনও সন্দেহজনক নগদ আমানত হিসাবে রিপোর্ট করতে পারে, যেমন একটি নিরাপদ আমানত বাক্সে বিপুল পরিমাণ নগদ বা নগদ নগদ রাখে প্রায়শই নগদ বা গ্রাহক। এই আইআরএস রিপোর্ট যাতে অবৈধ অপারেশন সনাক্ত করা যায়, এবং ব্যবসাগুলি কর পরিশোধ করা হয় তা নিশ্চিত করতে পারে।
সুতরাং অবৈধ অভিযান চালানোর লোককে ব্যাংকের কাছে টিক দেওয়া ছাড়া ব্যাংকের কাছে টাকা উত্তোলন করার উপায় দরকার। নগদ কোন বড় পরিমাণে, বা ঘন ঘন বড় নগদ আমানত সাধারণত আইনগতভাবে প্রাপ্ত হয় না জিম এবং নাথান একটি বৈধ ব্যবসা খুলুন যেখানে নগদ নিয়মিতভাবে একটি রেস্টুরেন্ট যেমন, স্যালন, গাড়ি ধোয়ার, আইসক্রিম দোকান, কফি শপ, বা গ্যাস স্টেশন হিসাবে প্রবাহিত হয় ।
এই ব্যবসার অর্থ লন্ডারিং জন্য একটি "সামনে" বলা হয়।
তাই যখন জিম এবং নাথ ব্যাংক তাদের বৈধ ব্যবসার কাছ থেকে প্রতিদিন নগদ আমানত জমা দেয়, তখন তারা তাদের মাদকের বিক্রেতাদের কাছ থেকে আমানত ব্যাগ পর্যন্ত অতিরিক্ত অর্থ যোগ করে এবং তাদের ময়লা মজুদ থেকে "পরিষ্কার" অর্থের সাথে মিশ্রিত হয় বৈধ রেস্টুরেন্ট বা পেরেক স্যালন। এই হল যেখানে মানি লন্ডারিং শব্দ থেকে আসে। একটু একটু করে, নোংরা টাকা অন্য ব্যবসার কাছ থেকে টাকা দিয়ে মিলে মিশে যায়। তাই নোংরা টাকা পরিষ্কার বলে মনে হচ্ছে।
ই-বে তে কিভাবে অর্থ লন্ডারিং কাজ করে
যেহেতু আমরা একটি ইলেক্ট্রনিক সমাজে বসবাস করি, অর্থ লন্ডারিং স্কিমগুলি ইন্টারনেটে তাদের পথ তৈরি করেছে অনলাইন বিক্রয় ট্র্যাক হয়। পেপ্যাল বিক্রেতাদের 1099 কে পাঠায় যদি এই দুটি শর্ত পূরণ হয়:
- $ 20,000 বিক্রয় মধ্যে
- 200 আইটেম বিক্রি
তাই কিছু বিক্রেতাদের সরকার থেকে একটি ট্যাক্স নথি পেতে থেকে মুক্ত করা হয়। (ইবে বিক্রেতারা তাদের ব্যবসা থেকে সমস্ত আয়কে রিপোর্ট করতে হবে যদি এই ফর্মটি পাওয়া যায় বা না।) তাই ইবেতে কিছু বিক্রয় রাডারের নিচে থাকতে পারে, তাই কথা বলা।
এক উপায় যে অনৈতিক ব্যক্তিরা যারা নোংরা টাকা দিয়ে চলাচল করার চেষ্টা করছে তারা ইবেতে জাল তালিকার সেট আপ করবে। এটি একটি বাস্তব লেনদেনের মত দেখায়, তবে মূল্য সাধারণত আইটেমের জন্য জ্যোতির্বিজ্ঞানীভাবে স্ফীত হয়, এবং বিক্রয় মূল্য অর্থহীন হয়।
এই ধরনের একটি পরিকল্পনা ডিজনি ব্ল্যাক ডায়মন্ড ভিএইচএস টেপ ব্যবহার করে, কিন্তু এটি কোনও ক্ষেত্রে হতে পারে। এটা যেভাবে কাজ করে।
আসুন আমরা বলি জিমের এমন একটি গ্রাহক আছে যা অবৈধ কিছু কিনতে চায়, যেমন মাদকদ্রব্য, চুরি করা সম্পত্তি বা অস্ত্র। বিপজ্জনক এবং নির্বোধ যা লেনদেনের পরিবর্তে একটি লেনদেন তৈরির পরিবর্তে, জিমে তার গ্রাহককে বলছেন যে তিনি একটি নির্দিষ্ট আইটেমের জন্য একটি নির্দিষ্ট আইটেমের জন্য ইবেতে একটি তালিকা তৈরি করবেন যেমন একটি ডিজনি ব্ল্যাক ডায়মন্ড ভিএইচএস টেপ। তারপর তিনি ক্লায়েন্ট আইটেমটি একটি লিঙ্ক পাঠাতে হবে। এই একটি "prearranged বিক্রয়।" বলা হয় তাই ভিডিও মূল্য $ 5,000 হতে পারে। যেহেতু এই ডিজনি ভিএইচএস টেপগুলি খুব বেশি মূল্য নয়, তাই আসলে কেউই আইটেমটি কিনতে পারবেন না, জিমের গ্রাহক এটি ক্রয় করবে, পেপ্যালের মাধ্যমে অর্থ প্রবাহিত হবে। এছাড়াও, ইবে তাদের ফি পায় যাতে তারা সুখী হয়, এবং পেপ্যাল 3% এর ফি পায়
জিম ক্লায়েন্টের ঠিকানাতে পাথরের একটি বক্স বা কিছু অসাধারণ আইটেম জাহাজ এবং কোন এক জ্ঞানী হয়।
একবার লেনদেনটি ইবেতে স্থান পেয়েছে এবং অর্থ জিমের অ্যাকাউন্টে রয়েছে, তিনি প্রকৃত পণ্যগুলি সরবরাহ করার জন্য তার ক্লায়েন্টের সাথে মিলিত হন যা আবারও ড্রাগ, অস্ত্র বা কোনও ধরণের নিষিদ্ধ হতে পারে। লেনদেন সঞ্চালিত হয়, অর্থ হাত পরিবর্তিত হয়েছে, অবৈধ পণ্য বিতরণ করা হয়, এবং এই সব রাডার অধীনে কাজ করা হয়।
কেন ইবে উপর অর্থ পাও?
ওয়েল, সত্যিই, একই কারণে অর্থ লন্ডারিং নগদ ব্যবসা করা হয়। ফোকাস স্থানান্তর করার জন্য রাডার অধীনে উড়তে এটি সুস্পষ্ট না হয় যেখানে লেনদেন মিশ্রিত করার জন্য। ইবে একটি অপ্রত্যাশিত বিভ্রান্তিকর ঢাল তৈরি করে যে বেআইনী লোকেরা পিছনে লুকিয়ে থাকতে পারে প্রতি সপ্তাহে কয়েক মিলিয়ন আইটেম ইবে বিক্রি হয়, এবং কিছু বৈধভাবে শত শত বা হাজার হাজার ডলার বিক্রি করে। তাই এটি ভিড় মধ্যে মিশ্রিত করা সহজ নয় এবং সফলভাবে বিশ্বের বৃহত্তম অনলাইন বাজারে অবৈধ পরিকল্পনা বন্ধ টানা
এটা সত্য হতে ভাল মনে হয়, এটি সম্ভবত হয়!
এই পুরানো কদর্য এখানে সত্য সত্য। আপনি সম্পূর্ণ তালিকা অনুসন্ধান করছেন এবং কিছু দেখতে না যে কিছু দেখতে, এটি সম্ভবত না। ডিজনি ব্ল্যাক ডায়মন্ড ভিএইচএস টেপ পিছনে, কিছু $ 50 এর বেশি বিক্রি করে, কিন্তু অধিকাংশ $ 20 এর নিচে বিক্রি করে। তারা শুধু একটি বিভাগ হিসাবে সামগ্রিক মূল্যবান নয়। মানুষ যখন জানতে পারে আমি ইবে বিক্রি করি, তখন তারা যে প্রথম জিনিসগুলি জিজ্ঞাসা করে তা হল ডিজনি ব্ল্যাক ডায়মন্ডের ভিএইচএস ভিডিও সম্পর্কে, তাদের বাড়িতে কীভাবে তাদের মন্ত্রিসভা পূর্ণ হয়েছে, এবং তারা ইবেতে বিক্রি করতে শিখবে যাতে তারা নগদ অর্থ পায়। দুর্ভাগ্যবশত, আমি তাদেরকে অবশ্যই বলতে হবে যে তারা মোটামুটি ভুলভাবে ব্যাখ্যা করেছে, এবং পুরো আলোচনার সমাধান করা শুরু হয়েছে। ইবে এ বিক্রয় মূল্য সত্য হতে ভাল দেখায়, অদ্ভুত হয়, এটি হল। আরও গবেষণা করুন এবং গড়ের আইন দেখুন। আপনার কম্পিউটারের স্ক্রিনে আপনার তুলনায় অনেক বেশি গল্প রয়েছে।