এন্টি-মানি লন্ডারিং আইন সম্পর্কে আপনি কি জানতে চান?
মানি লন্ডারিং কি?
সহজভাবে বলেছে, মানি লন্ডারিং হচ্ছে লেনদেন এবং কার্যক্রম যা অর্থের প্রকৃত উৎস লুকিয়ে রাখে।
অনেক ক্ষেত্রে, একটি "অবৈধ উদ্যোগ" (যেমন আইআরএস তাদের কল করে) নোংরা টাকা করার প্রচেষ্টায় (উদাহরণস্বরূপ, এই অবৈধ কার্যক্রম থেকে যেমন, ড্রাগ ডিল, উদাহরণস্বরূপ) বৈধ - পরিষ্কার, এটি। তাই অর্থ "laundered।"
ব্যবসা Outsider বলছেন অর্থের জন্য একটি আন্তর্জাতিক সমস্যা।
দুর্নীতিবাজ রাজনীতিক ও মাদকের কার্টেল থেকে ট্যাক্স প্রতারণা এবং গরুর মৃতদেহগুলি, আরো বা কম সবাই এটি করছেন।
কিভাবে টাকা লাঞ্ছিত?
মানি লন্ডারিং এর নীতি অর্থের উৎস প্রকাশ না করে আর্থিক ব্যবস্থায় নগদ পেতে হয়। বলুন কেউ অবৈধ লেনদেন থেকে নগদ আছে। ব্যক্তি নগদ অর্থ প্রদান করার চেষ্টা করে যাতে নগদ অর্থব্যবস্থায় আর্থিক ব্যবস্থায় না যায়, এটি প্রকাশ না করেই কোথা থেকে এসেছে।
অর্থ লন্ড্রিডিংয়ের জন্য সাধারণত তিন ধাপের প্রক্রিয়াটি কত টাকা পাচার করা হয়। প্রথম পর্যায়ে (প্লেসমেন্ট), "নোংরা" অর্থ আর্থিক ব্যবস্থায় চালু হয়, সাধারণত ছোট আমানতের মধ্যে।
দ্বিতীয় পর্যায়ে (স্তরবিন্যাস), অর্থ বিতরণ বা ছড়িয়ে দেওয়া হয়। এবং তৃতীয় পর্যায়ে (ইন্টিগ্রেশন), অর্থটি অর্থনীতিতে পুনঃপ্রবর্তন করা হয় এবং এটি বাড়ি বা ব্যবসার মতো বড় টিকিট সামগ্রী কেনার জন্য ব্যবহৃত হয়।
মানি লন্ডারিং কি অপরাধ?
যদিও এটা স্পষ্ট মনে হতে পারে, বহুবিধ কারন জন্য মানি লন্ডারিং অপরাধমূলক কার্যকলাপ।
আইআরএস হল একটি ফেডারেল এজেন্সি যা এই অসামঞ্জস্যপূর্ণ লাভগুলির নজরদারির সাথে মোকাবিলা করে, মূলত কারণ এই আয় কর করানো হয় না। এমনকি অবৈধ লাভ লাভযোগ্য হয়, যেমন আল ক্যাপোনে 1930 সালে খুঁজে পাওয়া যায়, যখন তাকে কর ফাঁকি দমন করা হয়।
Taxations এড়াতে তুলনায় এমনকি আরো গুরুতর, মার্কিন ট্রেজারি বলেছেন
মানি লন্ডারিং গুরুতর অন্তর্নিহিত অপরাধমূলক অপরাধের একটি বিস্তৃত পরিসরকে সহায়তা করে এবং পরিণামে আর্থিক ব্যবস্থার অখণ্ডতা হুমকির সম্মুখীন করে।
এই অপরাধের মধ্যে কম না মাদক পাচার এবং সন্ত্রাসবাদ হয়, তাই এটি মার্কিন সরকার এবং অন্যান্য সরকার অর্থ launderers কঠিন হতে জন্য প্রয়োজনীয়।
মানি লন্ডারিং কি আইন?
দুই মার্কিন আইন অর্থ লন্ডারিং কার্যক্রম কমাতে প্রচেষ্টা সরাসরি সম্পর্কিত। 1970 সালের ব্যাংক গোপনীয়তা আইন ব্যাঙ্ক এবং আর্থিক প্রতিষ্ঠানগুলির জন্য নির্দিষ্ট ধরনের লেনদেন এবং বড় নগদ লেনদেনের রিপোর্টগুলি অন্তর্ভুক্ত ছিল।
1986 সালে, কংগ্রেস মানি লন্ডারিং কন্ট্রোল অ্যাক্ট পাস করে, যা একটি নির্দিষ্ট ফেডারেল অপরাধকে অর্থ লন্ডারিং করে। এটি আর্থিক লেনদেনের সাথে সম্পর্কিত নির্দিষ্ট অপরাধমূলক কাজের (যা খুব স্পষ্টভাবে সংজ্ঞায়িত) নিষিদ্ধ করে, যেখানে তহবিলগুলি থেকে যে অর্থ আসে, যারা তহবিলের মালিক বা তাদের নিয়ন্ত্রণ করে, সেগুলি গোপন করার চেষ্টা করে। এই আইন কোনও ন্যূনতম লেনদেনের পরিমাণের সাথে লঙ্ঘন করতে পারে না।
ব্যাংকের গ্রাহকদের সনাক্তকরণের জন্য আরও কঠোর নিয়মাবলী এবং প্রয়োজনীয়তার সাথে ব্যাংকগুলিতে প্রধানত আরো সাম্প্রতিক আইন প্রণয়ন করা হয়েছে
মার্কিন বাইরে আর্থিক লেনদেন সম্পর্কে কি?
মানি লন্ডার্সরা প্রায়ই অফশোর অ্যাকাউন্টের সাথে কাজ করে (মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রের বাইরে ব্যাঙ্ক অ্যাকাউন্ট) বিদেশে টাকা লুকাতে এইসব প্রচেষ্টা ব্যর্থ করার জন্য, অফশোর সম্পত্তির যেকোনো ব্যক্তি তাদের IRS- তে রিপোর্ট করতে অনুমিত হয়। প্রাসঙ্গিক আইন FATCA (ফরেন অ্যাকাউন্ট ট্যাক্স ক্যাপ্লিকেশন অ্যাক্ট) বলা হয়। এই আইনটি বৃহত বিদেশী সম্পদগুলির রিপোর্ট করতে হবে, আপনার ট্যাক্স ফাইলিং স্ট্যাটাসের উপর ভিত্তি করে মিনিমাম সেট করা হবে। যদি আপনার বৈদেশিক সম্পদ ন্যূনতম অধীন হয়, তাহলে আপনাকে প্রশ্নোত্তর বছরের জন্য একটি প্রতিবেদন দাখিল করতে হবে না।
অ্যান্টি-মানি লন্ডারিং আইনগুলি মেনে চলতে কি করতে হবে?
এমনকি যদি আপনার ব্যবসা একটি ব্যাংক হয় না আপনি একটি অর্থ-লন্ডারিং স্কিম শিকার শিকার হতে পারে।
যদি আপনার ব্যবসার বৃহত লেনদেনের পরিমাণ (সরঞ্জাম বিক্রয় বা রিয়েল এস্টেট লেনদেন থেকে) হতে পারে, অথবা যদি আপনি নগদ ব্যবসা (উদাহরণস্বরূপ একটি রেস্তোরাঁয়) অনেক ব্যবসা করেন , তাহলে আপনার ব্যবসা থেকে অর্থ কোথায় আসছে তা সচেতন হতে হবে। ব্যাংকিং শিল্পের এই নীতিটি "আপনার গ্রাহককে জানুন" বলা হয়।
বিশেষভাবে, ফেডারেল আইন আপনাকে আইআরএস থেকে $ 10,000 পর্যন্ত বড় নগদ লেনদেনের রিপোর্ট করতে হবে। এই লেনদেনের রিপোর্ট করার জন্য আপনার একটি নির্দিষ্ট ফর্ম রয়েছে - ফরম 8300. উল্লেখ্য, এটি নগদ লেনদেন, যা আর্থিক ব্যবস্থার মাধ্যমে অচল।